Den sorgliga verkligheten med finans är att pengar, oftare än inte, kommer med bedrägerier. Under hela den snabba uppgången av kryptovaluta som industri och blockchain-teknik har vi sett bedräglig aktivitet skada både investerares och användares fickor.
Även om kryptobedrägerier har fördärvat branschen sedan starten, äventyrar tillväxten av dessa stölder den vanliga antagandet och acceptansen av kryptovaluta.
Med detta i åtanke, låt oss titta på hur kryptobedrägerier påverkar investerare och de tillvägagångssätt som kan användas för att mildra effekterna av cyberbrottslighet som involverar krypto.
Typerna av bedrägeri i kryptovaluta
Kryptobedrägeri kan komma i en olika former och storlekar och kan inkludera kriminellt beteende som:
Finansiell brottslighet
Eftersom kryptovaluta enkelt kan distribueras digitalt, har dess omedelbara transaktioner och gränslösa portabilitet gjort krypto till ett starkt verktyg för skatteflykt, penningtvätt och mutor.
Falska ICO: er
ICOs (Initial Coin Offerings) blev framträdande mot slutet av Bitcoins andra cykel. Dessa ICO involverar lanseringen av en helt ny kryptovaluta och marknadsförs vanligtvis till nykomlingar i kryptoutrymmet som letar efter en snabb vinst. Tyvärr är många ICO: er gjorda av tunn luft, bestående av falska teammedlemmar och klipp-och-klistra whitepapers samtidigt som de säljer icke-existerande mynt till intet ont anande investerare.
Pump och Dumps
Pump- och dumpsystem blivit allmänt använd under de senaste åren då myntägare försökte manipulera marknader genom att hävda att en krypto var inställd på betydande tillväxt innan den såldes upp när ett mycket lägre mål nåddes. Dessa falska försök att skapa hype för ett mynt är inte olik traditionell aktiemarknadsmanipulation.
Ponzi-scheman
Ponzi-scheman är inte alltför olikt pumpen och dumpningen och är också ett populärt fordon som används i kryptovaluta för att få in rikedom för långvariga innehavare av en tillgång genom att dra in nya användare till generera mer pengar.
Stöld
Crypto är också fullt av mer traditionella former av stöld, där hackare kan gå in i användarens kryptoplånböcker och stjäla deras digitala valuta. För att göra detta kan de skapa falska kryptovalutabörser för att lura användare att skicka över pengar eller använda dummy-plånböcker för att fakturera intet ont anande användare. Det finns också flera nätfiskebedrägerier som leder till kryptostöld.
Ett av de mest populära sätten att marknadsföra bedrägerier med kryptovaluta är att betala kändisar och influencers att marknadsföra dem. Tyvärr, på grund av den snabba takten på kryptomarknaden, har många kändisar gått med på att marknadsföra kryptovalutasystem utan förkunskaper om själva tillgången. Som ett resultat har vi sett offentliga personer som Floyd Mayweather, DJ Khaled och Kim Kardashian anklagades av SEC för sitt engagemang i att marknadsföra kryptovalutor på sociala medier.
5 steg som begränsar kryptobedrägeri
Med olika former av bedrägerier med kryptovaluta inom branschen måste åtgärder vidtas av företag för att garantera investerarnas säkerhet. Även om decentralisering måste upprätthållas, kan fem viktiga steg användas för att skydda krypto från bedräglig aktivitet.
- Prioritera identitetsverifiering
- Använd verktyg för databerikning
- Välkommen ny förordning
- Förbättra användargränssnitt
- Utbildning för kryptoanvändare, nya och gamla
Låt oss ta en titt på dessa mer i detalj.
1. Prioritera identitetsverifiering
Medan många kryptoföretag använder någon form av identitetsverifiering genom KYC- och AML-åtgärder, är handlingen att ladda upp en bild av en kunds ID och lägga till deras foto är inte tillräckligt starkt för att på egen hand sluta bedrägeri.
Det är viktigt att företag antar mer omfattande verifieringsmetoder för att bekräfta identiteten. Ett av de mest effektiva sätten att uppnå detta är genom blockchain-verifiering.
Blockchain-verifiering kan hjälpa till att tillhandahålla dynamiska identitetstjänster, som företag kan använda för att känna igen sina användare i realtid. Detta kan inkludera en rad befintliga datamängder som ID-dokument och kontextuella data som telefon nummer och IP-adresser samtidigt som den korsreferens med data från tredje part som väljarregistrering information.
Denna form av dynamisk korskontroll kan hjälpa till att skydda användare från bedräglig aktivitet och fall av dubblerade identiteter.
Databerikande verktyg kan också hjälpa företag att bättre identifiera sina kunder baserat på en rad mätvärden som deras digitala fotavtryck lämnar efter sig.
Frågor som användningen av VPN, disponibla e-postadresser, falska sociala medier nätverkskonton och annat kontextuella indikatorer kan användas för att flagga eventuella bedrägliga aktiviteter innan den har en chans att göra skada.
Dessa anrikningsverktyg är redan allmänt tillgängliga, och cybersäkerhetsföretag som SEON är ett exempel på anti-bedrägerikrypteringstjänster som kan leverera omvända e-postsökningar, omvända uppslagningar i sociala medier, fingeravtryck av enheter och ett antal andra riskidentifierare som kan hjälpa fler kryptovalutaföretag att undvika stora förluster genom kriminella aktivitet.
3. Välkommen ny förordning
Det kan finnas en balans att hitta mellan stramare reglering och att uppnå ett decentraliserat kryptolandskap, men företag måste samarbeta med tillsynsmyndigheter för att bygga ett gynnsamt regelverk.
Genom att välkomna fler regulatoriska skyddsräcken att växa tillsammans med kryptons popularitet, utbytes användning i hela North Amerika, Storbritannien, Europeiska unionen, Asien och resten av världen kan dra nytta av större säkerhet överallt styrelsen.
Till exempel ska amerikanska kryptovalutabörser regleras under BSA, men vi har ännu inte sett lagar som ändrats för att specifikt gälla leverantörer av digitala tillgångar. Det är viktigt att överbrygga dessa klyftor för att erbjuda en mer omfattande skyddsnivå.
4. Förbättra användargränssnitt
De senaste månaderna har vi sett webbplatser för kryptobedrägeri låtsas vara börser och NFT-marknadsplatser för att lura investerare att köpa imaginära tokens eller betala för kryptovalutor som inte finns.
Denna risk är särskilt relevant i NFT-världen på grund av volymen av tillgångar som flödar genom marknadsplatser som OpenSea, och den lätthet med vilken bedragare kan duplicera icke-fungibla tokens.
Med detta i åtanke måste företag se till att deras användargränssnitt är så lätta att använda och tillförlitliga som möjligt för att förhindra att besökare går vilse eller klickar på falska länkar. Att lägga till webbelement som är svårare för bedragare att replikera kan också vara en fördel för att bekämpa bedrägerier.
5. Utbildning för kryptoanvändare, nya och gamla
Varje krypto-inriktat företag med ambitioner att välkomna nya investerare måste använda en lärandeportal som stödjer utbildning om onlinesäkerhet.
Många onlinebörser som Coinbase bygger redan ut sina lärresurser med särskilt fokus på blockchain-mekanik och bedrägeriupptäckt.
Som en relativt ny bransch förlitar sig många bedrägliga handlingar på att lura användare som inte är helt bekanta med branschen. Kryptoföretag måste mildra detta som en prioritet.
Banar väg för mainstreamadoption
Kanske viktigast av allt, att ta ett proaktivt tillvägagångssätt för att begränsa bedräglig aktivitet i krypto kommer att utgöra hörnstenen för mainstream adoption. För många potentiella investerare runt om i världen är kryptovalutor konstiga och mystiska, och uppfattningar kan snabbt vända sig till landskapets kopplingar till den svarta marknaden och kriminell verksamhet.
Genom effektivare inlärningsresurser och reglering kan krypto bli en säker miljö för alla och en plats för investerare att frodas utan rädsla för att förlora sina tillgångar.