Dollarkostnadsgenomsnitt är en populär investeringsstrategi som används på många finansiella marknader eftersom den har visat sig tillförlitlig i olika marknadssituationer. Att veta hur det fungerar kan hjälpa dig att hantera dina investeringar bättre, särskilt på den mycket volatila kryptomarknaden. Låt oss snabbt titta på hur denna populära strategi fungerar och dess fördelar och nackdelar.
Vad är dollarkostnadsgenomsnitt?
Dollar-cost averaging (DCA) innebär att investera en viss summa pengar i krypto (eller andra tillgångar) med jämna mellanrum för att mildra den negativa effekten av marknadsvolatilitet på investeringar.
Investeringsmetoden förhindrar investerare från att riskera allt sitt kapital på någon handelsposition. Därför investerar de bit för bit med förhoppningen att marknadspriset ska fortsätta att bli gynnsamt. DCA är en av de bästa investeringsstrategierna för privata investerare för att bygga långsiktiga vinster.
Hur dollarkostnadsgenomsnitt fungerar
För att genomföra dollar-kostnadsgenomsnitt måste du bestämma hur mycket pengar du är villig att investera. När det har definierats kan du gå vidare till den tillgång eller grupp av tillgångar du vill investera i. Tillgången att köpa bör vara den du tror på dess tillväxt. Det vill säga att du tror att dess pris kommer att stiga, även om du inte vet när det kommer att hända.
Anta att du vill investera $10 000 i Ethereum. Din strategi för att jämföra dollarkostnaden kan vara att investera i 50 olika positioner. Du skulle behöva investera $200 vid olika tillfällen tills du förbrukar pengarna. Beroende på din strategi kan du köpa Ether varje dag, varje vecka eller vid vilken fördefinierad tid eller tidpunkt du än måste ha ställt in.
Så låt oss säga att priset för 1 ETH är 1 200 $. Du kan köpa det för 200 USD till olika priser, säg till 1 300 USD, 1 350 USD, 1 400 USD och 1 500 USD. Det är förstås inte alltid så enkelt ändå. Marknaden kommer inte att fortsätta att stiga i pris för alltid; det kommer att finnas en form av prisretracement eller till och med en lång björnmarknad som kommer att pressa priset under utgångspunkten.
Låt oss anta att priset faller till $900 för 1 ETH, vilket betyder att hela din position går med förlust. Att köpa vid den tidpunkten kan sätta dig i en bättre position i det långa loppet. Det hjälper dig att köpa till ett mycket lågt pris och gynnar dig tidigt från hausseartade drag. Att utföra övningen kontinuerligt tills du tar slut på pengarna är helt enkelt vad DCA är – du investerar vid olika punkter för att minska förlusterna som kan komma från att köpa på bara en position.
Vissa investerare föredrar att använda DCA under björnmarknader eftersom de inte kan förutsäga punkten för prisvändning korrekt. När priset sjunker börjar de köpa på olika ställen. De gör detta i tron att tjurarna kommer att ta över några poäng och deras positioner kommer att ge vinster.
Din strategi för kostnadsgenomsnitt i dollar behöver inte utföras på bara en tillgång. Det kan också göras på olika tillgångar samtidigt. Tanken kan till och med vara att investera ett visst belopp i valfri slumpmässig tillgång inom en vald uppsättning.
Du kan också automatisera din DCA-strategi genom auto-invest eller DCA-bots som tillhandahålls av kryptobörser och plattformar som skapar robotar. Dessa robotar för kryptohandel gör allt arbete åt dig baserat på förutbestämda villkor. Allt du behöver göra är att ställa in dina föredragna parametrar och låta den köras. Plattformar som erbjuder DCA-handelsbots inkluderar:
Crypto.com erbjuder en DCA-handelsrobot, som utför affärer baserat på förutbestämda parametrar på sin börs. Boten är fritt tillgänglig för alla dess användare.
Bybit DCA-handelsboten är också gratis för Bybit-användare, och du kan finansiera den med USDT eller USDC. Boten låter dig välja upp till fem kryptovalutor för din DCA-strategi. Efter att ha bestämt beloppet du vill investera kan du välja frekvensen av affärer, från var tionde minut till en gång var fjärde vecka. Du kan också ändra eller avsluta boten som du vill.
3commas handelsbotar kan användas på upp till 18 börser, inklusive Binance och Bybit. Det stöder också TradingView-integration. Du har tre dagars tillgång till den kostnadsfria planen, varefter du kan prenumerera på planen Light, Advanced eller Pro.
Coinrule kryptohandelsbot låter dig ställa in din DCA-strategi baserat på tid eller pris. Boten kan också hjälpa dig att säkra lite vinst från dina affärer. På så sätt hjälper det dig att sälja en del av ditt mynt till din basvaluta för att ackumulera vinster över tiden. Coinrule har en startplan som är gratis att komma åt. Den har också Hobbyist-, Trader- och Pro-planer, prissatta till $29,99, $59,99 respektive $449,99 per månad.
BitsGap DCA-handelsboten låter dig ha en sju dagars gratis provperiod utan att ange dina kreditkortsuppgifter. Den har en Basic, Advanced och Pro-plan på $23, $55 respektive $199. Du kan betala med ditt bankkort, PayPal och mer än 59 olika kryptovalutor.
3 fördelar med genomsnittlig dollar-kostnadsinvestering
Nedan följer tre fördelar med DCA-investeringar.
1. Möjlighet att börja med lite kapital
Genom att använda DCA kan du investera ett litet belopp per gång. Således är denna metod att investera överkomlig för investerare som inte har hela kapitalet att investera på en gång. Dessutom, när utsikterna för ett mynt är osäker, tillåter DCA dig att investera i sådana mynt bit för bit tills du får förtroende för hur myntet kan prestera i framtiden.
2. Lätt att använda
Genomsnitt av dollarkostnad är en enkel och enkel metod att investera. Det kräver inga tekniska kunskaper, vilket gör det till ett bra val för nybörjare. Med tillgången till auto-invest och DCA-kalkylatorer blir det till och med lättare att utföra denna metod.
3. Känslomässig stress minskar
DCA skyddar investerare från att fatta känslostyrda beslut. Konstant kryptovolatilitet och regelbundna prisfluktuationer har ett sätt att få investerarnas investerares känslor. Denna investeringsstrategi minskar dock stressen med att regelbundet observera marknadstrender för handelsmöjligheter. Därför oroar du dig mindre för prissvängningen eller kortsiktig volatilitet.
3 Nackdelar med genomsnittlig dollar-kostnadsinvestering
Dollar-kostnadsgenomsnittet har också några nackdelar, som du kan förvänta dig.
1. Tendens att missa större vinster
En stor nackdel med att använda DCA är tendensen att gå miste om större vinster. Detta kan inträffa när DCA-investerare lägger in mindre summor snarare än ett engångsbelopp när marknadspriset är lågt. Därför kan DCA-investerare ha lägre vinster jämfört med investerare som sätter in en större mängd kapital på en gång.
2. Handelskostnad
DCA kan leda till högre handelskostnader eftersom dina order utförs regelbundet. Handelskostnaderna är avgifter som tas ut av handelsplattformar för varje genomförd transaktion. Men eftersom strategin är mer av ett långsiktigt mål, kan den eventuella vinsten täcka handelskostnaden.
3. Längre investeringstid
Slutligen är DCA mer av en långsiktig investeringsprocess, vilket innebär att du kanske inte har omedelbara vinster. Beroende på din strategi kan det ta månader eller år att uppnå en önskvärd vinst.
Smart val för konservativa investerare
Med DCA-strategin får du investera mer konservativt i kryptovalutor. Men att riskera mindre kan också resultera i lägre vinster än du skulle få om du investerade alla dina pengar i en enda position, även om det har sina nackdelar att investera allt i en position. Som regel gäller, ju högre risk, desto högre potentiell vinst eller förlust, och vice versa.
Dollar-kostnadsgenomsnitt är ett smart val för nya investerare, experthandlare och konservativa investerare som nöjer sig med små, konsekventa ökningar i sina innehav.
Informationen på denna webbplats utgör inte finansiell rådgivning, investeringsrådgivning eller handelsrådgivning och bör inte betraktas som sådan. MakeUseOf ger inte råd om några handels- eller investeringsfrågor och rekommenderar inte att någon särskild kryptovaluta ska köpas eller säljas. Gör alltid din egen due diligence och konsultera en licensierad finansiell rådgivare för investeringsrådgivning.
