Att hålla krypto säkert och säkert är viktigt.
Kryptovalutans ekosystem är ett hav fyllt med flera viktiga akronymer som du inte kan förbise, och det kan kännas överväldigande att lära sig dem alla. Men två du kommer att höra då och då i ekosystemet är AML och KYC.
Anti-Money Laundering (AML) och Know Your Customer (KYC) är två regulatoriska processer som strävar efter att förebygga ekonomisk brottslighet och främja transparens i kryptobranschen.
Men hur skiljer de sig åt i omfattning?
Vad är AML i krypto?
AML står för Anti-Money Laundering. AML är en serie procedurer och regler som hindrar kriminella från att använda kryptovaluta för att täcka spåren av deras intäkter från illegal verksamhet, kallad penningtvätt eller tvättning.
Det är en process där dessa brottslingar kamouflerar lönerna av kriminell verksamhet för att få det att se ut som om det kom från ett legitimt sätt. Med denna förklädnad kan de spendera och investera pengar utan att höja på ögonbrynen. På grund av sin anonymitet tilltalar krypto kriminella som ett sätt att tvätta (tvätt) pengar.
Som en åtgärd för att bekämpa olaglig verksamhet med krypto, regeringar införde regler och processer som utsätter kryptobörser och andra företag som handlar med kryptotransaktioner för att implementera några steg för att bekämpa penningtvätt. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) i USA, Financial Conduct Authority (FCA) i Storbritannien, och Financial Intelligence Unit (FIU) i Europeiska unionen är utmärkta exempel på statliga myndigheter som övervakar AML föreskrifter.
De implementerar regler för att verifiera identiteten på personer som gör transaktioner i krypto, övervakar deras aktiviteter och rapportera alla misstänkta aktiviteter som kan tyda på penningtvätt till relevanta myndigheterna.
Vad är KYC i krypto?
KYC står för Know Your Customer, vilket syftar på rutiner för finansiella institutioner som är engagerade i kryptovalutor för att förhindra identitetsstöld, bedrägeri och andra kriminella aktiviteter genom att verifiera din identitet.
Kryptoutbyten vill säkerställa att du är exakt den du utger dig för att vara och inte en bedräglig brottsling genom att samla in din personliga information och statligt utfärdade identifieringsdokument. Sedan verifierar de din identitet genom att matcha informationen du angav med offentliga register eller utföra bakgrundskontroller.
När din identitet har verifierats ges du viss åtkomst till deras tjänster. Dessutom kommer bevis på inkomst eller adress att ge dig obegränsad tillgång till deras tjänster.
Bästa kryptobörser som Binance, Coinbase och Kraken utföra denna process när du registrerar nya kunder. I själva verket, en kryptoutbyte utan KYC bör lyfta röda flaggor om dess legitimitet. Något som är värt att notera är att KYC-reglerna skiljer sig åt beroende på land och region. Vissa regioner kan vara mer eller mindre strikta med KYC.
Vilka är likheterna och skillnaderna mellan AML och KYC?
Vid baslinjen försöker AML och KYC förhindra illegala aktiviteter i kryptovärlden. Men medan AML koncentrerar sig på att eliminera penningtvätt specifikt, fokuserar KYC på att förhindra bedrägerier och andra olagliga aktiviteter. Båda arbetar arm i arm för att säkerställa att kryptovaluta används legitimt.
För att hjälpa dig förstå detta bättre, föreställ dig AML och KYC som ett team av detektiver som arbetar hårt för att fånga skurkarna i kryptovalutavärlden. AML är fältdetektiven på ett uppdrag som letar efter penningtvättare. Däremot gör vår kontorssittande KYC-detektiv pappersarbetet med att kontrollera ID för att säkerställa att ingen använder falska identiteter för att utföra skändliga aktiviteter. Oavsett var de kommer för att utföra sina uppgifter är de ett kraftfullt team som säkerställer att kryptovärlden är säker.
En huvudskillnad som vi inte får missa för att lyfta fram är deras genomförande. AML-bestämmelser upprätthålls vanligtvis av statliga myndigheter, som Financial Action Task Force (FATF), på global nivå. Å andra sidan är det finansiella institutioners skyldighet (t.ex. kryptovalutabörser eller banker) att implementera KYC. Detta utgör en viktig del av riskhanteringspraxis.
AML och KYC är två sidor av ett mynt
Anti-penningtvätt och Know Your Customer skiljer sig i omfattning men arbetar i slutändan för att uppnå ett gemensamt mål – att förebygga ekonomiska brott och främja transparens och legitimitet i kryptoekosystemet.