Hur tvättar brottslingar pengar med Bitcoin?

Bitcoin och andra kryptovalutor har blivit ett centralt verktyg i arsenalen av cyberkriminella, med bedragare som allt oftare använder dessa mynt för att tvätta pengar. Brottslingar använder olika metoder för att dra fördel av anonymiteten som kryptovalutor ger för att täcka upp ursprunget till olagliga medel.

Hur använder cyberkriminella kryptovalutor för att tvätta pengar? Fortsätt läsa för att lära dig svaret på den frågan och mer.

Varför är Bitcoin ett attraktivt alternativ för penningtvättare?

Bitcoin är ett attraktivt alternativ för penningtvättar främst för att tvätta pengar med kryptovalutor är enklare än andra metoder. I filmer transporterar brottslingar ofta olagliga pengar över gränserna med hjälp av kappsäckar eller resväskor för att undvika myndigheter; men det är inte realistiskt i verkligheten.

Istället är det mycket lättare för kriminella att tvätta Bitcoin via onlinebörser och konvertera det till kontanter. När allt kommer omkring är onlinetransaktioner fria från gränser och eliminerar behovet av att engagera sig i den riskabla verksamheten att flytta fysiska pengar från en plats till plats.

Dessutom ger kryptovalutor en viss grad av anonymitet eftersom de allmänna adresserna som används i dessa transaktioner inte är registrerade i en enskild användares namn.

Även om alla transaktioner som genomförs med Bitcoin registreras offentligt på blockchain, är det bara personen som genomförde transaktion kan komma åt kontot och plånboken, vilket gör det utmanande att länka Bitcoin-transaktioner till en enda person eller entitet. Det är dock inte omöjligt.

Hur tvättar brottslingar pengar med Bitcoin?

Brottslingar använder flera metoder för att undvika upptäckt när de använder BTC för att tvätta pengar med målet att göra det nästan omöjligt att fastställa ursprunget och destinationen för illegala transaktioner.

När de väl har tvättat pengarna kan de ta ut pengar utan att behöva oroa sig för att bli gripna. Här är några av de vanligaste sätten som kriminella använder Bitcoin för att tvätta pengar.

Bitcoin-blandare

Bitcoin-mixers, även känd som tumblers, fungerar genom att blanda olagliga och rena digitala tillgångar från flera adresser tillsammans – innan de omdistribueras till nya destinationsplånböcker eller adresser.

Processen att blanda olika digitala tillgångar ökar anonymiteten, så brottslingar använder den ofta för att täcka sina spår innan de överför pengar till legitima företag eller större kryptobörser.

Dark Exchanges

Även om många stora kryptobörser har implementerat anti-penningtvätt och känner till dina kundregler, utför många oreglerade kryptovalutabörser inte noggranna identitetskontroller.

När en typ av kryptovaluta upprepade gånger byts ut mot en annan på en mörkbörs, kan den sakta rensa myntet. Denna process tillåter brottslingar att säkert överföra den till en extern kryptovaluta-plånbok utan att använda en blandningstjänst.

Ett annat alternativ är att konvertera kryptovaluta till kontanter. Detta är dock mindre vanligt eftersom de flesta oreglerade börser inte har fiat-marknader, och när de gör det varar de inte länge.

Webbplatser för spel och spel

Spel- och spelplattformar accepterar ofta betalning i Bitcoin eller andra kryptovalutor, vilket gör dem till en favoritdestination bland penningtvättare av kryptovaluta.

Penningtvättare använder krypto för att köpa kredit, virtuella marker eller valuta i spelet på dessa plattformar och betala ut efter några transaktioner på webbplatsen. När webbplatsen väl betalar ut pengarna på ett konto får den juridisk status.

Relaterad: Din favoritapp för smartphonespel kan vara en del av ett penningtvättsprogram

Kapslade tjänster

Denna omfattande kategori av tjänster verkar inom en eller flera börser. De använder adresserna som börsen är värd för att få tillgång till börsernas förmåga att snabbt konvertera mynt till kontanter och dra fördel av möjligheter att handla. Vissa börser har slappa efterlevnadsstandarder för kapslade tjänster, som dåliga aktörer utnyttjar för att tvätta pengar.

När kapslade tjänster slutför en transaktion visas den i blockchain-reskontran under börsens adress istället för de kapslade tjänsterna eller individens adress. OTC-mäklare (Over-the-counter) är den vanligaste typen av kapslade tjänster.

När brottslingar använder OTC kan de anonymt handla stora summor kryptovaluta med OTC, vilket underlättar direkta affärer mellan två parter utanför börsen.

Dessa affärer är säkra och snabba, och OTC-mäklarna får en provision för att hitta motparter för en transaktion, men de deltar inte i förhandlingarna. När parterna kommer överens om villkoren för överföringen, överförs tillgångarna via OTC-mäklaren.

Anonymiserande tjänst

Eftersom transaktioner i Bitcoin och andra kryptovalutor registreras på blockkedjan kan de i allmänhet spåras till den ursprungliga källan. Det är därför cyberbrottslingar använder anonymiseringstjänster för att dölja källan till sina medel, vilket stör länkarna mellan Bitcoin-transaktioner.

Människor nämner ofta behovet av att upprätthålla personlig integritet som ett skäl till att använda en anonymiseringstjänst, och dåliga aktörer drar fördel av den anonymitet som dessa tjänster ger. Att delta i ett första mynterbjudande genom att använda ett mynt för att köpa en annan typ av mynt (köp Ethereum med Bitcoin) är ett sätt att dölja ursprunget till en digital valuta med hjälp av en stor krypto utbyta.

Integration

När Bitcoin eller annan kryptovaluta framgångsrikt har tvättats har den nått integrationsstadiet där det är svårt att koppla det till kriminell verksamhet. Även om pengarna inte längre är direkt relaterade till ett brott, behöver penningtvättare fortfarande ett sätt att förklara hur de fick dem.

För att legitimera smutsig kryptovaluta skapar kriminella ett onlineföretag som accepterar bitcoins som betalning för att motivera inkomsten. De kan förvandla smutsiga Bitcoin till rena, lagliga pengar genom att göra detta.

Ett annat sätt de legitimerar olaglig inkomst är genom att hävda att den kom från ett lönsamt affärsföretag eller värdeökningen av en tillgång. Eftersom altcoins är mycket flyktiga, ökar och sjunker inom några minuter, är det utmanande att motbevisa detta påstående.

Relaterad: Vad får kryptovalutapriserna att sjunka och hur kan du överleva en krasch?

Hur mycket kryptovaluta tvättar brottslingar?

Enligt blockchain-dataplattformen Kedjeanalys, brottslingar har tvättat kryptovalutor till ett värde av uppskattningsvis 33 miljarder dollar sedan 2017. År 2021 tvättade cyberbrottslingar 8,6 miljarder dollar i kryptovalutor, en ökning med 30 % från 2020.

Den betydande ökningen av kriminell aktivitet relaterad till kryptovalutor är inte förvånande med tanke på expansionen av legitim och olaglig kryptoaktivitet under det senaste året. Decentraliserade finansieringsansökningar stod för cirka 17 % av penningtvätten 2021, med blandare, högriskbörser och gruvpooler som också bevittnade avsevärda ökningar.

Kan Bitcoin-penningtvättare stoppas?

Att tvätta pengar med Bitcoin är inte en perfekt vetenskap, och det finns mycket utrymme för misstag, vilket har resulterat i flera högprofilerade brottmål. Även om kryptovalutor har rykte om sig att vara anonyma, registreras alla transaktioner i en permanent, offentlig reskontra.

Brottslingar tvättar pengar för att hindra myndigheter från att spåra källan till olagliga medel. Men om de gör ett misstag på vägen kan hela deras schema ångras.

Ändå, när tekniken fortsätter att utvecklas, kommer brottslingar att komma på smarta sätt att täcka över den illegala rörelsen av medel när de försöker ligga steget före brottsbekämpningen.

Hur används NFT: er för tvätthandel och penningtvätt?

NFT: er är kontroversiella av så många anledningar. Deras kopplingar till penningtvätt är bara ett annat problem, men det är samma sak som vanlig konst, eller hur?

Läs Nästa

Om författaren