Hur används NFT: er för tvätthandel och penningtvätt?

Icke-fungibla tokens (NFT) är ett vanligt inslag i rubrikerna. En dag tjänar någon miljoner på att sälja "digital konst" som en NFT. Nästa, en blivande NFT-start-up, har dragit sina investerare på rak arm och stjäl alla deras pengar.

Det råder lite tvivel om det: NFT: er är kontroversiella.

En sak som tas ut på NFTs är deras roll i penningtvätt. NFT: er gör det enklare än någonsin att tvätta pengar från ett kriminellt företag, och hjälper kriminella organisationer runt om i världen att rensa bort sina illa vinningar.

Så, hur används NFT för penningtvätt?

Vad är en NFT?

Enligt vår förklarare på NFT, en NFT är en "unik digital tillgång som du inte kan dela upp i mindre bitar (till skillnad från en digital eller kryptovaluta), men har en oföränderlig och spårbar historia (som de flesta digitala eller kryptovalutor)." Du kan använda en NFT för att representera alla möjliga olika digitala objekt, men de är vanligtvis kopplade till digitala konstverk.

När den väl har skapats kan NFT-ägaren sälja sin unika token genom en

NFT marknadsplats, sätta vilket pris de vill i hopp om att någon ska köpa deras token. Transaktioner genomförs vanligtvis i kryptovaluta, även om det förekommer enstaka försäljningar i fiatvaluta, såsom Beeple's Everydays: The First 5000 Days NFT, som såldes för häpnadsväckande $69,3 miljoner på Christies första digitala konst någonsin auktion.

Relaterad: De dyraste NFT: erna⁠ – Och varför de kostar så mycket

Används NFT för penningtvätt?

Det är svårt att se hur NFTs är inte används för penningtvätt. Alla rörliga delar är till för att göra bearbetningen och tvättningen av pengar så enkel som möjligt. NFT: er och kryptovalutahandel lägger till ett praktiskt lager av abstraktion för brottslingar, otroligt enkla att använda, effektivt gratis vid tjänstestället och många sekretessfunktioner att starta upp.

Så, hur används NFT för penningtvätt?

1. Den kriminella organisationen skapar en unik NFT och annonserar den på en NFT-marknadsplats.
2. Den kriminella organisationen köper sin egen NFT från NFT-marknaden, med en identitet som döljer dess koppling till sig själv.
3. Upprepa.

Det finns några fler rörliga delar i processen, men inte många fler, och det är den grova beskrivningen av hur NFT-penningtvätt fungerar. En organisation som använder NFT för att rensa pengar kommer sannolikt att använda ett stort nätverk av kryptovaluta plånböcker och kan till och med försöka flytta intäkterna genom en kryptovalutabörs för att lägga till fler steg mellan sig själva och den slutliga plånboken (där kryptot kommer att bytas ut mot fiat valuta).

När NFT har "handlats" några gånger är den tillhörande kryptovalutan "ren". Dessutom, även om blockchain teknik innebär att det är svårt att spåra den ursprungliga säljande plånboken, att ta reda på vem som faktiskt äger plånboken är helt annorlunda. Know Your Customer (KYC) och Anti Money Laundering (AML) regler är inte tillgängliga på alla NFT-marknadsplatser och som sådan kan vem som helst öppna ett konto, göra en försäljning och hålla sin identitet dold.

Vid andra tillfällen kan brottslingar använda stulna konton för populära NFT-marknadsplatser för att ge ytterligare legitimitet till en handel, hacka sig in på ett konto, göra försäljningen och sedan försvinna.

Vissa använder samma process för att höja NFT-priserna på konstgjord väg. Varje försäljning mellan länkade konton ger en möjlighet att öka försäljningsvärdet, vilket pressar priserna högre än vad de rimligen skulle kunna vara. Tvätthandel, som denna process är känd, är en annan form av NFT-manipulation och en som kopplar tillbaka till penningtvätt och andra former av NFT-bedrägerier.

Är NFT-penningtvätt eller tvätthandel olagligt?

Absolut. Bara för att vi pratar om kryptovalutatillgångar betyder det inte att vanliga finansiella lagar inte gäller. Att tvätta vinning av brott med vilken metod som helst är olagligt, liksom tvätthandel för att höja priset på en produkt på konstgjord väg. Svårigheten är att med kryptovaluta och NFT är pappersspåret mycket lättare att dölja.

Relaterad: De största NFT-bedrägerierna och hur man undviker dem

Penningtvätt är inte bara en NFT-sak

Det är viktigt att notera att penningtvätt i NFT inte bara är ett problem med kryptovaluta. NFTs har gjort processen med penningtvätt lättare, men brottslingar har länge använt sällsynta eller högvärdiga konstverk (och andra sällsynta antikviteter) för att tvätta pengar och göra olagliga transaktioner. Att byta värdefulla objekt är ett relativt enkelt sätt att flytta pengar mellan enheter, ännu bättre om du kan justera objektets värde efter eget tycke (som med NFT).

Dessutom, med tanke på det fenomenala antalet NFT-transaktioner som äger rum varje dag, är tanken att den mesta NFT-handeln möjliggör någon form av kriminellt företag också vidsträckt. Den ledande NFT-marknadsplatsen OpenSea har nu över 1 miljon registrerade användare. Förslag om att de flesta av dessa användare är registrerade för att hjälpa till med penningtvätt eller andra NFT-relaterade bedrägerier är svåra att kvantifiera.

Eller ta konstförfalskning. Precis som förfalskning sker i konstens värld, händer det samma i NFT-konstens värld. Processen att "smida" NFT-konst är faktiskt mer än enkel, eftersom det mesta av digital konst kan plagieras med några få klick. När det har sparats på en dator laddas det stulna digitala konstverket upp till en NFT-marknadsplats och säljs som ett original. Tyvärr finns det få utvägar för dem som finner att deras digitala konstverk är stulet och sålt som en NFT. Även om digital konstbaserade sociala medier som DeviantArt arbetar hårt för att spåra bilder som laddats upp av deras användare, är det en tidskrävande uppgift.

På det sättet skannar DeviantArt Protect miljontals nya NFT-bilder varje vecka på flera NFT-marknadsplatser och har skickat mer än 80 000 varningar till sina användare om stulna konstverk. Ändå kvarstår problemet, och DeviantArt är en droppe i havet av fritt tillgänglig digital konst.

Penningtvätt och NFT går hand i hand – men kan vi stoppa det?

Om penningtvätt med NFT är en så enkel process, hur kan den stoppas?

Det finns inget enkelt svar, egentligen. I den "verkliga världen" går konstnärer och myndigheter mycket långt för att spåra och säkra konstverk. Art Loss Register spårar förlorad och stulen konst över hela världen och förhindrar försäljning i legitima auktionshus. Det har varit en viss framgång med att identifiera kryptovaluta plånböcker som använts vid tidigare kryptobaserade rån, vilket gör att plånbok som håller kryptovalutan för varm för att flytta någon valuta från, åtminstone omintetgör vinsterna från stöld.

Vissa NFT-marknadsplatser utövar KYC/AML, medan andra går extra långt och ser till att varje skapare är korrekt verifierad. Men för varje NFT-marknadsplats som tar sådana steg, kommer ytterligare en handfull inte att göra det, vilket gör att vem som helst kan skapa ett konto och sälja vad de vill, för hur mycket de vill.

Det råder ingen tvekan om att NFTs är här för att stanna. Men de kommer sannolikt att se ökad reglering när regeringar världen över försöker ta itu med deras användning i penningtvätt, skatteflykt, onlinebedrägerier och andra kriminella aktiviteter.

Du skulle inte stjäla en JPEG: Vad betyder den massiva högerklickshövdingen för NFT?

En man, en mus, alla NFT: er. Hur laddade en man ner varje NFT, och vad betyder det för dessa kontroversiella tokens?

Läs Nästa

Om författaren