Vissa kryptobörser är nu värda miljarder dollar, men hur tjänar de pengar till att börja med?
Intresset för kryptor som Bitcoin och Ethereum har exploderat. Detta har lett till att kryptobörser som Coinbase och Binance har sett enorma hopp i både värderingar och intäkter.
Men exakt hur genererar dessa kryptovalutabörser alla dessa pengar?
1. Handelsavgifter
Handelsavgifter är vanligtvis en bråkdel eller en procentandel av ditt totala handelsvärde.
Låt oss säga att du köper Bitcoin för 100 USD på en börs som tar ut 0,1 % handelsavgifter; det är 10 cent extra för handeln.
Även om dessa avgifter vanligtvis är ganska låga, ofta mellan 0,1% till 0,5% per handel, kan de läggas ihop, speciellt om du är en aktiv handlare som köper och säljer ofta.
Dessa små transaktionsavgifter genererar enorma vinster för kryptobörser som Binance, med en daglig volym på över 76 miljarder dollar.
2. Uttagsavgifter
Uttagsavgifter är ett annat viktigt sätt decentraliserade eller centraliserade kryptoutbyten ta in pengarna.
Närhelst du vill flytta din krypto från en kryptovalutabörs och till din egen plånbok, tillkommer det vanligtvis en avgift för det uttaget. Och dessa avgifter kan läggas upp, särskilt för aktiva handlare som ständigt flyttar runt tillgångar.
Medan nätverk som Bitcoin och Ethereum motiverar avgifter genom att säga att de hjälper till att säkra nätverket, tjänar börser på dem.
Tänk dig till exempel att du har 1 BTC du vill ta ut från ditt Binance-konto till din Trezor-plånbok. Binance kommer att debitera dig en 0,0005 BTC nätverksavgift via BTC (Segwit) för den transaktionen. I skrivande stund uppgår det till cirka $13. Gör det några gånger dagligen så kan du se hur avgifterna ligger till.
Så nästa gång du blir irriterad på uttagsavgifter, kom ihåg att det är så börsen tjänar pengar på dig. Huset vinner alltid, som man säger.
3. Noteringsavgifter för nya kryptovalutor
Vissa kryptovalutabörser tar ut stora avgifter för kryptoprojekt för att lista sina tokens för handel på börsen. Beroende på börsen och det noterade projektet kan dessa noteringsavgifter uppgå till miljontals dollar.
Att bli noterad på en större börs innebär enorm exponering och legitimitet för ett kryptovalutaprojekt. Centraliserade kryptobörser som Coinbase och Binance har miljontals användare, så projekt är villiga att betala stora pengar för tillgång till alla dessa potentiella köpare och säljare av deras krypto.
Avgifterna hjälper också kryptobörserna att kompensera kostnaderna för att integrera en ny kryptovaluta. Att lägga till en ny token kräver utvecklingsarbete för att få den att fungera korrekt på börsens plattform. Det finns också kostnader för efterlevnad, eftersom utbyten måste kontrollera projekt för att minska juridiska risker.
4. Affiliate- eller hänvisningsprogram
Flera kryptovalutabörser betalar befintliga användare provision för att hänvisa nya kunder.
Dessa kryptoutbyten hoppas att hänvisningsprogram uppmuntrar kunder att rekommendera plattformen till vänner och följare på sociala medier eller på andra sätt. Varje remiss ger potentiellt en livslång kund som genererar kontinuerliga kryptoutbytesavgifter. För att spåra hänvisningar är länkar taggade med en användares hänvisningskod. När en ny användare registrerar sig via en hänvisningslänk får hänvisaren kredit för alla aktiviteter eller avgifter som genereras.
Till exempel erbjuder Coinbase ett hänvisningsprogram som betalar $10 i Bitcoin för varje ny användare som hänvisas till. Binance erbjuder ett generöst hänvisningsprogram på flera nivåer som betalar upp till 40 % i eviga provisioner från hänvisade användares handelsavgifter.
Medan hänvisningsprogram minskar potentiella intäkter, uppväger fördelarna med kundförvärv kostnaderna för utbyten. Att ta in nya, aktiva handlare är avgörande för att generera transaktionsvolym och avgifter.
5. Kryptolån
Kryptovalutabörser som Binance, Crypto.com och Nexo erbjuder privata och institutionella låntagare kryptovaluta-stödda lån. Lånen har säkerhet. Detta innebär att låntagaren ställer upp kryptotillgångar värda mer än lånet som säkerhet. Om de fallerar kan långivaren beslagta säkerheten.
Här är ett exempel på låna ett lån från Binance.
Du har en Bitcoin du vill behålla på lång sikt, men du behöver kontanter. Du sätter in din ena BTC med Binance som säkerhet och tar ett sex månaders lån på 20 000 $ till 8 % ränta. Du får pengarna och fortsätter att äga din Bitcoin. Om du betalar tillbaka lånet i tid får du tillbaka din ena BTC-säkerhet. Om inte, likviderar Binance Bitcoin för att få tillbaka de 20 000 $ kapitalbeloppet plus ränta.
Så nästa gång du lämnar din krypto på en börs, kom ihåg att de kan låna ut den eller låta dig låna mot den för vinst.
6. Initial Exchange Offers (IEO)
Initial Exchange Offerings liknar Initial Coin Offerings (ICOs), men istället för att erbjuda token direkt till allmänheten, erbjuds den exklusivt på en specifik utbytesplattform.
Kryptobörser som Binance, Huobi och KuCoin har haft initiala utbyteserbjudanden för hundratals nya kryptovalutor. De drar nytta av att ta ut avgifter för startprojekten och en procentandel av de tokens som säljs genom IEO.
Till exempel, när en ny token genomför en IEO på Binance Launchpad, kan den betala Binance upp till 1 miljon USD för privilegiet. Binance tar också en viss procentsats av alla tokens som säljs via sin IEO-plattform.
Kryptovalutabörser marknadsför IEOs som ett säkrare alternativ till ICOs för investerare, medan startups som innehar IEOs får tillgång till börsens befintliga användarbas för distribution. Det är en win-win som genererar betydande intäkter för kryptovalutabörser.
IEOs exploderade i popularitet mellan 2017 och 2019, vilket gjorde det möjligt för börser att håva in miljoner i ytterligare inkomster under kryptotjurmarknader. IEOs minskade dock 2020 när hypen bleknade.
7. Premiumtjänster
Vissa kryptovalutabörser har premiumprenumerationsplaner för att diversifiera sina inkomstströmmar, vilket ger användarna tillgång till speciella funktioner och förmåner. De erbjuder betalda månatliga prenumerationsnivåer, inklusive förmåner som reducerade handelsavgifter, högre intjäningsgrader på kryptoutlåning och ökade gränser för köp/uttag.
Till exempel har Coinbase Coinbase One, som tar ut $29,99 varje månad för noll handelsavgifter, avancerade handelsverktyg, ökade insatsbelöningar och prioriterat stöd.
Dessa prenumerationspaket riktar sig till avancerade användare, handlare och institutioner som gör affärer ofta och vill maximera kontofördelarna.
8. Avkastningsodling
Avkastningsodling, vilket skiljer sig från kryptosatsning, låter innehavare av kryptovaluta "låsa" sina tillgångar i utbyte mot belöningar. Utbytena underlättar detta genom att erbjuda avkastningspooler som samlar långivare och låntagare.
Utbytet låter användare sätta in sin krypto i en pool för att tjäna ränta. Dessa poolade tillgångar lånas sedan ut till institutionella låntagare, marknadsgaranter och hävstångshandlare som betalar ränta för att låna tillgångarna. Börsen samlar in en sänkning av denna ränteavkastning som deras avgift.
Till exempel, om du satte in din ETH i Binances ETH 2.0 insatspool, skulle Binance låna ut din ETH för att tjäna ränta. De skulle ge dig en del av avkastningen (mottagen i Binance ETH, som är omsättbar 1:1) baserat på din poolandel och behålla den återstående avkastningen som sin vinst.
De skördar som erbjuds kan vara ganska saftiga, ofta fem till tio procent eller mer årligen. Det är mycket högre än vanliga kryptosparkonton.
Avkastningsodling är dock inte utan risker. Om börsen hackas är de poolade tillgångarna sårbara. Så det är viktigt att göra din due diligence på börsens säkerhetspraxis innan du ansluter din krypto till deras avkastningspooler.
Kryptovalutabörser tjänar massor av pengar bakom kulisserna
Från handelsavgifter till uttagsavgifter, noteringsavgifter och mer, kryptovalutabörser håvar in massor av pengar.
Naturligtvis kan alla dessa avgifter läggas till för användarna. Så var uppmärksam på det finstilta när du registrerar dig för ett utbyte. Leta runt för att hitta en med rimliga priser.
Om du börjar med krypto, se upp för skyhöga avgifter som kan tära på din investering. Målet är att maximera din avkastning, inte stoppa en kryptovalutabörs fickor.