Kryptovalutor är byggda på blockkedjor, vilket gör dem säkra och svåra att hacka. Deras höga säkerhetsnivå gör det säkert att utföra transaktioner, inklusive P2P-transaktioner.
Men bedragare letar alltid efter sätt att lura människor på sina pengar genom att kringgå den normala transaktionsprocessen, och P2P-transaktioner har fångat deras blick. Dåliga skådespelare använder olika metoder som du måste vara medveten om, så du kan vara försiktig när du vill genomföra en P2P-transaktion.
Bedrägerier i P2P-affärer
P2P-affärer involverar två individer som handlar kryptovaluta med varandra utan behov av en mellanhand eller någon tredje part. När genomföra en P2P-handel, du är helt ansvarig: du bestämmer när och vem du ska köpa och sälja från, ditt betalningsalternativ och många andra parametrar som du vill.
Reglerna kring P2P-transaktioner är lite avslappnade eftersom det inte finns någon direkt tredje parts inblandning i affärerna. Av denna anledning försöker dåliga aktörer lura människor som inte är tillräckligt försiktiga när de gör transaktioner.
Hur P2P-bedrägerier fungerar
Följande är några sätt på vilka P2P-bedrägerier utförs.
Falsk bank
En köpare skickar en falsk kreditvarning till säljaren, så att säljaren kan bekräfta betalningen och slutföra transaktionen. Eftersom säljaren har fått en kreditavisering kanske han inte bryr sig om att kontrollera sitt konto för att bekräfta att pengarna verkligen har skickats. På så sätt frigör säljaren pengarna i utbyte mot ingenting.
Dubbel identitet
En säljare kan använda alternativa metoder för att tala om för köpare vart de ska skicka sina pengar. Efter att köparen skickat pengarna kommer säljaren att börja hävda att transaktionen inte har slutförts eftersom han inte har fått pengarna. I det här fallet kommer säljaren inte att släppa de redan låsta medlen för att få betalt två gånger.
För att detta ska hända kommunicerar säljaren ofta med köparna privat, vanligtvis utanför P2P-handelsplattformen. Så även om köparen rapporterar ett sådant fall, kan det inte finnas några giltiga bevis för en sådan transaktion sedan dess det finns ingen post på plattformen och pengarna skickades till ett konto som inte bär säljarens detaljer.
Falsk kundsupport
Bedragare kan erbjuda dig att lösa ett problem med din P2P-plattform under sken av en officiell kundrepresentant. De kan skicka länkar till dig som omdirigerar dig till en webbplats som liknar den ursprungliga. Att logga in med dina uppgifter på en sådan webbplats ger dem tillgång till dina uppgifter, med vilket de kan ta ut alla dina pengar eller utföra andra bedrägliga aktiviteter.
Falska kvitton eller förfalskning
Bedragare förfalskar skärmdumpar och andra bevis för att hävda att de har betalat och genomfört sin del av transaktionen. De gör detta för att pressa säljaren att släppa pengar trots att transaktionen inte har bekräftats på säljarens konto. En säljare som faller för detta släpper bara fonden i utbyte och får ingenting tillbaka.
5 sätt att undvika P2P-bedrägerier
Följande är sätt du kan undvika att falla offer för dessa bedrägliga aktiviteter.
1. Se till att du registrerar transaktioner
Hitta alltid ett sätt att registrera dina transaktioner som bevis på att du har genomfört dem. Du kan ta skärmdumpar ofta för att ha bevis mot en bedräglig klient eller P2P-plattformen du använder.
2. Bekräfta alltid transaktioner på ditt konto
Detta är ett bra sätt att undvika falska överföringar. Kontrollera alltid ditt bankkonto eller plånbok för att bekräfta att dina transaktioner har lyckats. Det är ingen bra idé att lita på köparens bevis. Se till att du bekräftar det själv från ditt konto innan du godkänner kryptoöverföringar.
3. Handel på säkra plattformar
Det kan vara bättre att handla på välrenommerade börser, eftersom dessa börser har robusta säkerhetsåtgärder för att skydda sina användare. Vissa börser utför identitetsverifieringsprocesser för att skydda dig från handel med falska konton och identiteter.
Vissa börser erbjuder spärrtjänst som tillåter dem att låsa pengar som ska handlas tills de inblandade parterna har bekräftat att transaktionerna har slutförts. Att se till att du handlar i börser med en sådan tjänst ger dig ett förbättrat skydd.
Glöm inte att söka efter ärliga recensioner online och offline (om möjligt) om P2P-plattformen du vill använda innan du köper för att veta vad personer som har använt plattformen har att säga om sin upplevelser. Glöm inte det använda en börs med höga säkerhetsnivåer är ingen mening om du inte är försiktig.
4. Interagera endast på officiella kanaler
Svara inte på något meddelande från någon plattform eller kanal som påstår sig svara på din förfrågan eller klagomål om det inte kommer från P2P-börsens officiella linje. Undvik att skicka din information till inofficiella representanter för att hjälpa dig med eventuella problem.
För att säkerställa detta, se till att du använder en växel som har aktivt stöd så att du alltid kan få svar på dina klagomål och frågor utan dröjsmål. Du kan testa supportkanalerna innan du behöver dem för att se deras svarshastighet och bestämma vilken metod du tycker är bekvämast.
Vid handel är det alltid bättre att hålla sig till att kommunicera med den andra parten, antingen köparen eller säljaren, på handelsplattformen för att stävja bedragarnas aktiviteter. Att upprätthålla plattformskommunikation gör det också svårt för någon att ta upp falska tvister mot dig.
5. Undvik handlare med en låg transaktionsgenomförandefrekvens
P2P-plattformar låter dig vanligtvis se antalet framgångsrika affärer eller framgångsfrekvensen en handlare har haft i förhållande till antalet affärer som handlaren har försökt. Numret kan berätta mycket om en handlare, och med det kan du bestämma om du vill handla med honom eller inte. Se till att du håller dig till handlare som har hög slutförandegrad av handel och som också har genomfört många affärer. En recension kan också berätta vad andra har upplevt. Ta dig tid att läsa vad tidigare kunder har skrivit om handlaren.
Var alltid vaksam
Det är lättare att förlora pengar än att vinna dem, vilket gör det viktigt att vara vaksam så att du inte blir bestulen på dina surt förvärvade pengar. Se till att du är försiktig med varje steg du gör när du försöker genomföra en P2P-transaktion, eftersom alla misstag kan vara oåterkalleliga.
