Vad är ombalansering av kryptoportfölj och hur gör du det?

Som kryptoinvesterare har du sannolikt olika digitala tillgångar i din portfölj, inklusive högrisk- och lågriskkryptering. Den allmänna tumregeln är att allokera en större del av din portfölj till lågrisktillgångar och en mindre del till högrisktillgångar. Men på grund av kryptomarknadens flytande karaktär kommer dina investeringsallokeringar ofta att förändras.

Som ett resultat måste du balansera om din kryptoportfölj ofta. Men vad innebär det att balansera om din portfölj, och hur ska du gå tillväga?

Vad är ombalansering av kryptoportfölj?

Att ombalansera din kryptoportfölj innebär att omfördela – köpa och sälja – dina tillgångar för att återföra dem till deras ursprungliga viktning.

Låt oss säga att du skapar en portfölj med 50 % BTC och 10 % ETH, ADA, DOGE, MATIC och DOT. På grund av prissvängningar kan DOGE bli mer värd än ADA, och tilldelningen blir 15% och 5%. Med ombalansering kommer du att sälja av lite DOGE och köpa lite ADA för att behålla de ursprungliga tilldelningarna – 10 % vardera.

Du kan bara balansera om din kryptoportfölj om du har flera digitala tillgångar. Även om varje krypto prissätts på olika sätt, tilldelar du procentsatser till varje tillgång beräknad utifrån en fiat-valuta. Till exempel, om du har $100 och vill skapa en portfölj med de tilldelningar som nämnts tidigare, skulle du ha BTC värd $50 och ETH, ADA, DOGE, MATIC och DOT värda $10 vardera.

Som kryptomarknaden fluktuerar, skulle dessa tillgångar vara värda mer eller mindre i dollar. Med ombalansering skulle du sälja av de som är värda mer än de borde och köpa fler av de som är värda mindre tills du återfår din ursprungliga tilldelning.

Kom ihåg att värdet på din investering kommer att ändras från de ursprungliga 100 USD. Det betyder att du måste konvertera alla dina tillgångar till basvalutan för att få det nya värdet, som kan vara $90, $150 eller något annat. Sedan skulle du balansera om baserat på detta nya värde: Om $150, skulle du ha BTC värd $75 och andra tokens värda $15 vardera.

Med portföljombalansering kan du behålla din investeringsallokering och risk-till-belöningsförhållande trots den volatila kryptomarknaden. Detta kommer att hjälpa dig att minska oplanerade risker, som att investera mer i högriskkryptotillgångar. Ombalansering av kryptoportföljen är dock en långsiktig strategi för kryptohandel, så du kommer inte att skörda fördelarna direkt.

2 faktorer att tänka på innan du balanserar om din kryptoportfölj

Även om det är en bra idé att balansera om din kryptoportfölj, påverkar några detaljer hur och när du ska göra det.

1. Marknadstrender och villkor

Ditt beslut att ombalansera bör baseras på framtida förväntningar om kryptomarknaden. Ibland kommer en tillgång konsekvent att överträffa alla andra, och du måste sälja den för att köpa de lågpresterande till ett fyndpris. Vid andra tillfällen kan lågrisktillgångar tanka, och att sälja en högpresterande "riskfylld" tillgång för att köpa dem skulle resultera i enorma förluster.

Vanligtvis lagrar handlare krypto med större börsvärde, som BTC och ETH, för att minska volatiliteten och minimera risken. Du måste dock ombalansera din portfölj oftare om du har fler medelstora och låga börsvärden. Detta beror på att deras värderingar är mycket mer mottagliga för förändringar.

2. Investeringsmål och risktolerans

Du kanske inte behöver balansera om din kryptoportfölj ofta om du har en långsiktig syn. Detta beror på att kryptomarknaden förblir volatil och att köpa och sälja digitala tillgångar medför avgifter och skatter, vilket kan ta bort dina vinster.

Ditt investeringsmål och risktolerans kommer också att avgöra din ombalanseringsstrategi. Till exempel kan du balansera om tilldelningen överstiger en viss tröskel istället för vid förutbestämda perioder om du har en lågrisktolerans.

Hur du balanserar om din kryptoportfölj

Om du vill återbalansera din kryptoportfölj, följ dessa enkla steg.

1. Bestäm din portföljs nuvarande tillgångsallokering

Förutom din ideala tillgångsallokering (t.ex. 25 %, 25 %, 25 % och 25 %) måste du känna till den aktuella allokeringen av dina digitala tillgångar innan du balanserar om din portfölj. Detta involverar en del matematik; du måste konvertera dina tillgångar till en basvaluta (t.ex. US-dollar), summera värdet på din portfölj och bestämma allokeringarna och ditt totala investeringsvärde.

Du kan dock hoppa över detta steg om du använder ett automatiskt ombalanseringsverktyg (mer om detta senare).

2. Identifiera kryptotillgångarna som ska balanseras om

Låt oss anta att du vill ha en kryptoportfölj med 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA och 3% DOGE. Alla fyra tillgångar måste ombalanseras baserat på ovanstående nuvarande tilldelningar (92,2 % BTC, 5,8 % ETH, 1 % ADA och 0,9 DOGE). Du måste sälja BTC tills det är 70 % av ditt nya totala investeringsvärde och köpa mer ETH, ADA och DOGE tills de återfår dina avsedda tilldelningar.

Som i steg 1 kan du avstå från denna del med ett automatiskt verktyg för ombalansering av kryptoportföljer.

3. Välj en ombalanseringsstrategi

Generellt finns det tre ombalanseringsstrategier du kan använda.

Först kan du använda en strategi för ombalansering av tröskelvärden, där dina tillgångar justeras efter att de passerat en viss punkt. Du kan till exempel maximera allokeringsändringar till 15 %. När en tillgångs allokering går längre än denna punkt, antingen negativt eller positivt, balanserar du om. Denna metod är bäst om du har en långsiktig syn och inte vill spendera mycket på transaktionsavgifter.

En annan strategi du kan implementera är periodisk eller kalenderkrypteringsbalansering. Med den här metoden skulle du ställa in ett regelbundet ombalanseringsschema. Om du balanserar om varje vecka kommer du att anpassa dina tillgångar till dina ursprungliga tilldelningar vid den förutbestämda tidpunkten varje vecka. Denna strategi skulle hjälpa dig att behålla ett fastare grepp om din kryptoportfölj, vilket säkerställer en lägre portföljdrift och en väljusterad riskinvestering.

Alternativt kan du använda en hybrid ombalanseringsstrategi, en blandning av kalender och tröskel. Med den här metoden skulle du justera din portfölj varje gång en tillgång passerar en viss punkt och enligt ett schema.

4. Implementera din strategi

Efter att ha valt en strategi för ombalansering av portföljen kan du implementera den manuellt eller automatiskt.

Ett manuellt tillvägagångssätt innebär att beräkna allokeringarna och utföra de nödvändiga affärerna själv. Du måste utföra alla steg snabbt eftersom kryptomarknaden är mycket flytande. Du måste också noggrant logga varje transaktion för att övervaka resultatet av din portfölj och bestämma dina kapitalvinster för skatteändamål.

Alternativt kan du använda ett verktyg för ombalansering av kryptoportföljer, som Räkigt, för att göra beräkningarna, identifiera tillgångarna som ska balanseras om, implementera din strategi och registrera alla transaktioner. Du kan ansluta säkra kryptoutbyten som Coinbase, Binance och Kraken och några av de bästa kryptovalutaplånböckerna som MetaMask och LedgerLive. Innan du använder detta ombalanseringsverktyg, prova ett demokonto för att avgöra om det är bäst för dig.

Lämna inte din kryptoportfölj obalanserad

Att justera din kryptovalutaportfölj kan hjälpa dig att minska riskerna som finns på denna volatila marknad. Granska dina investeringsmål och risktolerans och bestäm den bästa strategin för ombalansering av kryptoportföljen för dig att följa. Håll dig sedan till det.

Och du kommer att vara på väg att bättre hantera dina digitala tillgångar!

Informationen på denna webbplats utgör inte finansiell rådgivning, investeringsrådgivning eller handelsrådgivning och bör inte betraktas som sådan. MakeUseOf ger inte råd om några handels- eller investeringsfrågor och rekommenderar inte att någon särskild kryptovaluta ska köpas eller säljas. Gör alltid din egen due diligence och konsultera en licensierad finansiell rådgivare för investeringsrådgivning.