Hur kan du undvika kryptoponzi- och pyramidspel?

Sedan lanseringen av Bitcoin (BTC) 2009 har kryptovalutor vuxit avsevärt och antagits av massorna. Ökningen av digitala tillgångar har dock lett till olika bedrägerier, inklusive Ponzi och pyramidspel.

Det enkla målet med dessa bedrägerier är att lura dig och andra intet ont anande kryptoinvesterare. Så vad är crypto Ponzi och pyramidbedrägerier, och hur kan du undvika dem?

Förstå Ponzi- och pyramidspel i kryptoindustrin

Crypto Ponzi och pyramidspel involverar illvilliga aktörer som lockar och lurar intet ont anande investerare som vill tjäna vinst. Trots deras olika tillvägagångssätt lovar båda bedrägerierna enorma intäkter från förmodade legitima finansiella transaktioner, men deltagande investerare slutar vanligtvis med enorma förluster.

Vad är ett Crypto Ponzi-schema?

I krypto-Ponzi-system söker illvilliga aktörer nya investerare och lovar dem enorm avkastning på investeringar (ROI). Dessa bedragare presenterar olika investeringsplaner som satsning,

automatiserad kryptohandel, eller handel med kryptoarbitrage men faktiskt betala tidiga investerare med hjälp av medel från nya investerare.

En arrangör av krypto-Ponzi-system kan bjuda in investerare att köpa en ny token, säg "XYZ", eller att låna ut sina befintliga tokens, kanske BTC. Dessa bedrägliga organisatörer skulle sannolikt lova en enorm ränta och hävda att de skulle generera inkomster när de investerar eller förpliktar dina tillgångar. De brukar dra nytta av nuvarande trender, så om satsning på kryptovaluta är trendigt, skulle de lova att satsa dina tillgångar särskilt lukrativt.

Om du investerar tidigt kan du få betalt och anser att systemet är legitimt. Allt detta är ett knep för att skapa hype för bluffen. Vanligtvis skulle de flesta deltagare gå med senare, investera sina tillgångar och hoppas på massiva vinster. Men efter avsevärda tillgångsåtaganden skulle planerna dra tillbaka alla kryptotillgångar och fly.

Ponzi-system kan också kollapsa om det saknas nya investerare. Eftersom det inte finns något inflöde kommer det inte att finnas något sätt att generera avkastning för investerare. Vid denna tidpunkt skulle planerna ta det som finns tillgängligt och slå fast.

Exempel på Crypto Ponzi-scheman

Termen "Ponzi-scheman" utvecklades på grund av Charles Ponzi, som lovade investerare en 50-procentig ROI för en påstådd internationell postkuponginvestering. Ponzi betalade de tidigare investerarna med medel från nyare investerare och flydde efter att ha samlat in en tillfredsställande summa pengar.

På samma sätt, 2013, Trendon T. Shavers och hans företag, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), lovade investerare en veckoränta på cirka 7 procent baserat på handel med Bitcoin-marknadsarbitrage. BTCST sålde eller köpte dock inte Bitcoin. Efter att ha laddat Shavers och hans företag Securities and Exchange Commission (SEC) rapporterade att han gjorde en nettovinst på över $164 000.

Sedan dess har flera krypto-Ponzi-scheman avslöjats, inklusive Bitconnect, Regalcoin och Mining Max. Dessa system har dykt upp i olika former - falska kryptohandelsplattformar, insatstjänster, utlåningslösningar, molnutvinningstjänster, och handelsbots. I slutändan ledde de till förlusten av investerarmedel.

Vad är ett kryptopyramidspel?

Ett kryptopyramidspel innebär att den första bedragaren rekryterar andra investerare som ska rekrytera fler investerare, och så vidare och så vidare. Vid första ögonkastet, detta schema ser ut som en MLM-kampanj (Multi-Level Marketing)., där försäljningen drivs genom ett nätverk av människor, grupper och företag. Men till skillnad från MLM, erbjuder kryptopyramidspel inte legitima produkter.

Liksom krypto-Ponzi-system tjänar de som är överst i pyramiden mer pengar och de som är längst ner förlorar pengar. Om kryptoinvesterare bjuder in fler deltagare kan de tjäna mer när pengarna går från botten till toppen.

I krypto-Ponzi-system erbjuder bedragare en investeringsmöjlighet, som rätten att köpa en digital tillgång och sälja den till ett högre pris. Och varje investerare ska betala sin rekryterare för en chans att förtjäna denna rätt. Sedan kommer rekryteraren att betala en viss del av avgiften till de som har högre nivåer i pyramiden.

Exempel på crypocurrency pyramidspel

I december 2022 justitiedepartementet meddelade att Karl Greenwood, en av OneCoins grundare, hade erkänt sig skyldig till anklagelser om bedrägeri och penningtvätt efter att ha erbjudit ett pyramidspel för miljarder dollar i kryptovaluta. Greenwood och Ruja Ignatova lanserade OneCoin 2014 och erbjuder ONECOIN, en bedräglig kryptotillgång, genom ett globalt MLM-nätverk.

Bedragarna hävdade att den falska token skulle vara nästa stora grej, troligen att ta bort Bitcoin. Och detta ledde till att många investerare rekryterade fler och fler deltagare tills över 4 miljarder dollar hade investerats. Greenwood och Ignatova manipulerade det falska tokenpriset på den falska kryptobörsen från €0,5 till över €29, vilket lockade intet ont anande investerare fram till 2017.

10 vanliga tecken på Crypto Ponzi och pyramidspel

Medan krypto-Ponzi-system kräver investeringar i digitala tillgångar, kräver kryptopyramidspel att du betalar en avgift, köper digitala tillgångar och rekryterar andra investerare. Här är andra tecken på Ponzi och pyramidspel i kryptoindustrin:

1. Trots den flyktiga kryptomarknaden, dessa bedrägerier lovar vanligtvis extremt höga och konsekventa ROIs.
2. Ibland hävdar kryptoponzi och pyramidspel att de utgör liten eller ingen risk för investerare.
3. Om teammedlemmarna i ett kryptoprojekt är anonyma kan det vara ett bluffprojekt.
4. När kryptoföretag använder massiva, utarbetade och flashiga marknadsföringskampanjer, marknadsför de sannolikt ett bluffprojekt.
5. Crypto Ponzi och pyramidbedrägerier erbjuds till stor del av olicensierade, oregistrerade och oreglerade företag.
6. Vanligtvis har företag som erbjuder dessa system komplexa avgifter, provisioner och investeringsstrukturer.
7. Dessa organisationer har också begränsad eller ingen dokumentation – inga whitepapers eller färdplaner.
8. Ett annat vanligt tecken är att det inte finns några investeringskrav; alla får vanligtvis investera och tjäna i krypto Ponzi och pyramidspel.
9. Om du har investerat i ett bedrägeriprojekt kanske du märker att du inte kan ta ut dina investeringar eller att arrangörerna fortsätter att föreslå att du flyttar över dina investeringar.
10. Du kan också märka fel i kontoutdrag eller betalningsberäkningar när du granskar investeringsdokument.

Hur man undviker Crypto Ponzi och pyramidspel

Trots den ökande framträdandet av krypto-ponzi och pyramidspel fortsätter de att växa. Det är ditt ansvar att skydda dig från dessa bedrägerier. Det här är några steg du kan använda för att undvika att bli offer:

• Innan du investerar i någon kryptoinvestering, gör din egen forskning. Granska whitepapers, verifierade nyhetskällor, investerarbedömningar och projektanknytning.
• Säkerställ ansvar genom att bekräfta ansiktet eller teamet bakom varje kryptoprojekt innan du engagerar dig. Du kan också kontrollera allmänhetens åsikter kring laget - om det är gynnsamt.
• Håll utkik efter licenser, certifieringar och tillhörigheter. Försäkra dig om att varje kryptoorganisation du har att göra med följer de relevanta regulatoriska riktlinjerna. Om det är en decentraliserad finans (DeFi) projekt, kontrollera oberoende revisioner och andra relevanta certifieringar.
• Låt dig inte påverkas genom löften om massiv avkastning. Kryptomarknaden är fortfarande volatil, och varje investering medför en viss risk.
• Var uppmärksam om du får reda på ett kryptoprojekt genom oönskade erbjudanden och meddelanden. Det kan betyda att organisationen har använt massiva marknadsföringskampanjer för att locka intet ont anande investerare.
• Investera aldrig mer än du kan tåla att förlora. Varje klok kryptoinvesterare har en investeringsstrategi. Investera inte mer på grund av "säkra" löften om avkastning.

Vad man ska göra efter att ha fallit offer för Crypto Ponzi och pyramidspel

Om du har tur kan du ta ut en del av din investering innan schemat löser sig. Efter att ha återvunnit dina tillgångar, eller även om du inte kan återta dem, bör du rapportera bluffen till din lokala tillsynsmyndighet myndigheter, statliga värdepapperstillsynsmyndigheter, SEC, Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) eller Federal Trade kommissionen (FTC).

Du kan också utbilda andra investerare om crypto Ponzi och pyramidspel, så extraordinära falska avkastningar inte vilseleda dem.