För att få ett lån i en traditionell bank måste du tillhandahålla dokument och gå igenom validerings- och behörighetsprocesser. Denna process är dock onödig för ett crypto flash-lån. Hela processen sker omedelbart, vilket gör att användare kan komma åt och returnera sådana lån nästan omedelbart.
Flashlån är innovativa i kryptorymden. De är mycket användbara men kan också manipuleras av angripare. Fortsätt läsa för att ta reda på hur dessa flashlån fungerar och hur du kan skydda dig mot attacker.
Vad är ett Crypto Flash-lån?
Flashlån är lån utan säkerhet som har vunnit popularitet i kryptorymden. De är lån utan säkerhet som vissa DeFi-plattformar gör tillgängliga för investerare. Dessa lån anses osäkra eftersom de inte kräver att du har några säkerheter innan du får tillgång till dem.
För att få tillgång till ett flashlån byggs ett smart kontrakt på blockkedjan som begär att få låna pengar. Att utföra detta kan kräva vissa utvecklarkunskaper och kodningsfärdigheter. Vissa verktyg tillåter dock användare att få tillgång till flashlån utan kodkunskap, som t.ex
Säkerhetsbyte och DeFi Saver.3 viktiga funktioner för flashlån
Flashlån har följande speciella egenskaper.
1. Lån utan säkerhet
Det betyder att du inte behöver säkra den med någon form av säkerhet, insättning eller tillgångar för att få den. Det behövs inte heller någon kreditupplysning.
2. Smarta kontrakt
Smarta kontrakt säkerställer att alla processer görs inom en transaktion. Till exempel kommer utlåningsprocessen att vändas om du inte returnerar pengarna inom en transaktion. Denna process håller också lånet säkert och minskar risken för långivare.
3. Omedelbara transaktioner
Vi är vana vid ett lånesystem där vi lånar pengar, använder dem ett tag och sedan lämnar tillbaka dem under en bestämd period. Detta är inte samma sak som snabblån. När du får ett flashlån måste du genomföra nästan omedelbara transaktioner med smarta kontrakt och returnera pengarna innan den enda blocktransaktionen avslutas. Hela processen sker vanligtvis i en blixt.
3 användningar av Crypto Flash-lån
Du undrar förmodligen vad du behöver ett flashlån till eftersom du inte kan hålla det länge och inte kan använda det för att köpa ett hus eller andra fysiska tillgångar. Kort sagt, det är inte det det är avsett för.
Vad används då flashlån till?
1. Arbitrage Trading
En av de viktigaste anledningarna till att handlare tar snabblån är att tjäna pengar på de små prisskillnaderna som uppstår på olika börser. Arbitrage-handel fungerar genom att använda en enorm mängd handlares medel för att tjäna pengar, och att få ett crypto flash-lån är ett sätt att säkra enkel finansiering för sådana rörelser.
För att göra detta tar du ett flashlån och använder det sedan för att köpa en tillgång på en börs där den är billigare. Du säljer den sedan på en börs där den är dyrare. Efter denna process betalar du tillbaka flashlånet med avgifter och ränta. Det är en process i tre steg: få lånet, använd lånet och returnera lånet – allt i en transaktion.
2. Säkerhetsbyte
I detta fall används den säkerhet som används för att säkra användarens lån för att ersätta en annan typ av säkerhet.
3. För att spara transaktionsavgifter
Flashlån kombinerar ibland flera transaktioner till en enda, vilket minskar transaktionsavgifterna. Transaktionskostnaden dras vanligtvis av från lånebeloppet, så de inblandade parterna åtnjuter lägre avgifter.
Vad är en Crypto Flash Loan Attack?
Möjligheten att få lån utan säkerhet har lett till uppkomsten av många snabblånsattacker. En flashlånsattack uppstår när en angripare tar stora flashlån och använder fonden för att manipulera marknadspriser och utnyttja DeFi-protokoll. Sådana skadliga agenter tjänar vanligtvis avsevärt på sådana rörelser, vilket är på bekostnad av vanliga investerare.
Flash-lånsattacker kan också utföras genom att utnyttja sårbarheterna i en plattform. Angripare är vanligtvis mycket snabba med processen eftersom de vet att de måste betala tillbaka skulden inom en enda transaktion. Som nämnts tidigare, blir ett obetalt flashlån upphävt som om ingenting någonsin hänt. Flashlånangripare försöker hitta nya sätt att manipulera marknaden utan att gå emot blockchain-protokoll.
Flashlånsattacker är vanliga inom DeFi eftersom de är lågrisk och hög belöning. De är prisvärda eftersom allt du behöver för att utföra dem är din dator och en internetanslutning. Det finns vanligtvis inga spår efter att gärningen har utförts, vilket gör det svårt att spåra angripare av flashlån. Dessutom används lån för att utföra alla åtgärder, så det kräver inte mycket kapital för att genomföras framgångsrikt.
Minska riskerna för attacker för flashlån
Följande är några försiktighetsåtgärder du kan vidta för att minska risken att bli offer för en bluff med snabblån:
Oracle för decentraliserade prissättning
Att använda decentraliserade prissättningsorakel kan hjälpa till att stävja prismanipulationen orsakad av flashlånsattacker. Dessa decentraliserade orakel, som Kedjelänk och Bandprotokoll, använda olika källor för att bestämma de exakta priserna för olika kryptovalutor.
Prissättningsoraklet kommer att få angriparnas prismanipulation att misslyckas, och hela processen kommer att vända när transaktionstiden går.
Högfrekventa prisuppdateringar
Här konsulterar likviditetspooler de decentraliserade oraklen för prissättning oftare. Med detta uppdateras tokens pris, vilket kommer att ogiltigförklara prismanipulationer.
Vissa plattformar hanterar säkerhetsutmaningen för flashlån. Ett exempel på en sådan plattform är OpenZeppelin. Plattformen lanserade OpenZeppelin Defender, som hjälper till att upptäcka smarta kontraktsattacker och ovanliga aktiviteter, vilket hjälper utvecklare att neutralisera attacker.
Ta bara ett Crypto Flash-lån om du förstår riskerna
Även med alla lösningar som har föreslagits måste du komma ihåg att DeFi-tekniken inte är tillräckligt utvecklad för att du ska vara självbelåten eftersom hackare ofta hittar nya sårbarheter.
Utvecklare kan bara klara sig för närvarande genom att göra det bästa av de lösningar de har nu. Om de lösningarna inte fungerar kommer de att lära sig något nytt varje gång de blir attackerade. Det finns också förhoppningen att när smarta kontrakt blir starkare och fler system använder säkerhetsverktyg och decentraliserade orakel för prissättning, kommer vi att se färre attacker från hackare.