Låt dig inte luras av Mule Scams: Hur man upptäcker och undviker dem

Vanligtvis, när bedragare riktar sig mot sina offer, strävar de efter att lura dem från pengar eller få andra ekonomiska vinster. Vissa bedragare är dock inte ute efter dina pengar. De är ute efter din identitet och förtroende.

Istället för att be om pengar kan de erbjuda dig pengar. Men det finns en twist. Allt är en del av en sofistikerad plan för att få dig att göra sitt smutsiga arbete. Deras mål är att fälla dig i en mullingbluff. Om du faller för det kan du få problem med brottsbekämpande myndigheter, även som offer. Så här fungerar en mulningsbedrägeri och hur du undviker den.

Vad är en paketmuling-scam?

En bedrägeri med paketmulering är en bedrägeritaktik som används av internetbedragare för att underlätta deras bedrägliga aktiviteter samtidigt som de skyddar sig från direkt exponering för brottsbekämpning. Det är vanligtvis svårt att upptäcka eftersom det inte fungerar som andra konventionella blufftaktik.

I denna typ av bedrägeri gör bedragaren ingen begäran som verkar sannolikt orsaka ekonomiska förluster för offret. Istället märker de bluffen antingen som ett jobberbjudande, humanitär service eller engångshjälp. Denna bedrägeri har sin grund i en strategi för att gradvis få offret att fungera som mellanhand eller mula för att flytta intäkter från kriminella aktiviteter, vare sig det är pengar eller fysiska paket.

Hur en Muling Scam fungerar

Det finns ingen fast strategi för att fälla offer i en mullingbluff. Olika bedragare använder olika strategier beroende på vilka resurser de har till sitt förfogande och vilken typ av "paket" de vill flytta.

Trots det finns det tre etablerade muling bedrägeristrategier att hålla utkik efter.

Tillvägagångssättet för jobberbjudande

Vissa varianter av mulningsbedrägerier kommer i form av jobberbjudanden. Brottslingar som maskerar sig som en legitim affärsenhet kan skicka dig ett jobberbjudande. Positionen de erbjuder är vanligtvis olika varianter av en "pengar eller paketbearbetningsagent." Ditt jobb beskrivning skulle vara att ta emot pengar på ditt konto och skicka dem till angivna konton närhelst du blir instruerad att göra så. Det kan också vara att ta emot fysiska paket och vidarebefordra dem till en annan adress. De kan erbjuda dig en fast lön eller en procentandel av pengarna du behandlar.

Dessa falska företag hävdar vanligtvis att de är utländska företag som inte kan ta emot betalning direkt från ditt land. Eftersom du är bosatt i landet kan du hjälpa till att behandla pengarna och skicka dem till deras offshorekonto mot en avgift. Deras skäl är vanligtvis övertygande, och de har vanligtvis många efterlängtade frågelinjer som är väl repeterade.

På ytan kan det se ut som ett helt legitimt företag – ett sätt att tjäna snabba pengar online. Tyvärr är det oftast inte så. Om du accepterar deras jobberbjudande är pengarna du kommer att behandla vanligtvis intäkter från bedrägerier. När du lurar andra människor online kommer de att använda din identitet för att förfalska legitimitet, och pengar från bedrägerier kommer att kanaliseras till deras konto via ditt. De kan också be dig om det skicka medlen till dem som presentkort eller kryptovaluta.

Dejtingsvindelmetoden

Vissa mullingbedrägerier är intrikat vävda in i en pågående dejtingbedrägeri. Brottslingar övertygar sina offer för dejtingbedrägerier att de är på ett filantropiskt uppdrag och att de behöver sitt offers hjälp. I de flesta fall kommer de att hävda att de behöver skicka ett paket till några utblottade barn i Afrika eller någon humanitär mission var som helst i världen, och de kommer att behöva din hjälp för att göra det.

Att vara i en relation med bedragaren, kommer offren naturligtvis att tvingas. Paketen kommer att skickas till offret för vidaresändning till Afrika eller andra destinationer. Även om detta verkar lagligt, härrör olagligheten vanligtvis från källan till paketen. Dessa paket köps vanligtvis med falska checkar, stulna kreditkort eller andra olagliga metoder.

Money Flipping Approach

Detta tillvägagångssätt drar in flest offer på grund av dess frestande natur. Bedragarna kommer antingen att starta eller hoppa in på en hashtag på sociala medier som annonserar några snabba pengar. De kommer att be intet ont anande offer att öppna antingen ett fysiskt bankkonto eller någon av de flera tillgängliga digitala plånböckerna och skicka inloggningsuppgifterna till dem.

Offren utlovas vanligtvis snabba pengar när bedragaren gör ett nytt trick som de nyligen upptäckt på kontot. För att få det att verka riskfritt kommer bedragarna att säga åt sina offer att inte finansiera kontot. För de flesta kommer detta att framstå som ett riskfritt, win-win-scenario. Även om bedragaren slutar med kontot har de inget att förlora. Du har dock mycket att förlora eftersom din identitet är knuten till det kontot. När du har skickat dem kontot du skapade med dina data, kommer de att beslagta det och använda det för att kanalisera olagliga pengar.

Vem är i riskzonen?

Unga internetanvändare är särskilt utsatta. Enligt det här Business Live-rapport, nästan en tredjedel av mulekontona som rapporterats till Barclays bank ägdes av personer under 21 år. Likaså detta Guardian rapport visar att en av fyra tillfrågade under 25 år hade interagerat med mulning av bluffbeten på sociala medier. Dessa beten maskeras i sociala media-taggar som #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip och andra liknande hashtags.

Unga människor är vanligtvis riktade eftersom de är mer benägna att vara i behov av snabba pengar. De är sannolikt också tillräckligt tekniskt kunniga för att följa bedragarens instruktioner. Risken är dock inte begränsad till ungdomar. Människor i alla åldrar som letar efter arbetsmöjligheter på distans och de på dejtingsajter är också ofta riktade. Alla kan bli riktade.

Konsekvenser av att vara ett offer

Internetbedragare rekryterar mulor för att lägga till lager av förvirring mellan sina offer och dem själva. Ibland har dessa bedragare kedjor av mulor där en mula skickar ett paket till en annan mula, vilket effektivt lägger till mer avstånd mellan brottslingarna och offret.

Även om detta gör det otroligt svårt för brottsbekämpande myndigheter att spåra dem, gör det att bedrägerier är en lockande taktik för bedragare att ta till sig. När brottsbekämpande myndigheter går på jakt efter brottslingar leder det digitala spåret till din tröskel. Tyvärr är det bara ett fåtal som känner till mulingbedrägerier. Du kan bli ett offer och inte inse det förrän det är för sent.

Till skillnad från de flesta onlinebedrägerier där du bara lider av personliga förluster, kan du hamna i fängelse om du är ett offer för en mulingbedrägeri. Om ditt bankkonto eller din digitala plånbok används för mulering, är du i teorin skyldig till ett brott. Om du omedvetet vidarebefordrar föremål som är intäkter från kriminell verksamhet till en annan plats, kan du också bli åtalad för det relaterade brottet.

Beroende på ditt land och lokala lagar kan det kosta dig tusentals dollar i böter att falla offer för mulingbedrägerier, en buckla i ditt rykte eller en lång fängelsetid.

Hur du skyddar dig själv

Använd följande checklista när du har att göra med människor online för att skydda dig från att bli utsatt för en mulingbluff:

1. Ge aldrig ut dina privata bankuppgifter till personer du träffar online, oavsett hur länge du har interagerat med dem.
2. Var försiktig med jobberbjudanden som kräver att du öppnar ett konto i ditt namn och använder det för att behandla pengar för enheter som du bara har interagerat med online. Försök att kolla upp företagets namn och kontakt online; om det är ett legitimt företag, ring för att bekräfta att de är ett sätt att erbjuda erbjudandet.
3. Bryt kontakten med personer på dejtingsajter som ber dig att få pengar med din digitala plånbok och överföra dem till någon annan.
4. Var försiktig med att ge hjälp till alla humanitära uppdrag online som ber dig att vidarebefordra fysiska varor till andra någon annanstans.
5. Undvik misstänkta erbjudanden i sociala medier som lovar att dubbla dina pengar eller "fylla på" din digitala plånbok om du skickar in dina inloggningsuppgifter.

Var inte en mula

Om du känner att du kanske redan är huvud och axlar djupt inne i en mulning bluff; föra så många register över dina transaktioner som möjligt, sök juridisk rådgivning och kontakta polisen omedelbart.

Bli inte offer för illvilliga individer, anamma bästa metoder för internetsäkerhet. Var vaksam, var försiktig med din interaktion med människor online. Var inte en mula.

Låt dig inte luras av anställningsbedrägerier: hur de fungerar

Om du är desperat efter arbete eller ett bättre betalt jobb kan du bli lurad anställningsbedrägerier. Här är vad du ska hålla utkik efter och vara säker.

Läs Nästa

Om författaren